Prevenção a fraudes

1. Na abertura da conta

Validação de documento e de selfie, conferência dos dados em bases externas e análise do dispositivo usado no cadastro. O objetivo é um só: garantir que a conta é de quem diz ser.

2. Nas vendas

As vendas são acompanhadas para identificar padrões que indicam fraude: valores fora do perfil do negócio, sequência de tentativas recusadas, muitas vendas no mesmo cartão, horários atípicos, venda digitada sem necessidade.

Diante de um alerta, podemos pedir a comprovação da venda, reter o valor durante a análise ou suspender a maquininha [LIMITES E PRAZOS].

3. Na conta

Autenticação em mais de um fator, limites por operação e por período, e confirmação adicional em operações atípicas. No Pix, seguimos os mecanismos de segurança do Banco Central, inclusive o Mecanismo Especial de Devolução.

4. Contestação de vendas

Quando o portador do cartão contesta uma venda, a credenciadora pede a comprovação. Você tem [X] dias para enviar o comprovante e a prova de entrega. Sem comprovação, a venda é desfeita e o valor é debitado.

O que evita contestação: vender o que você entrega, conferir o documento em vendas altas, guardar o comprovante e nunca passar cartão de terceiros "para ajudar".

5. Quando identificamos uma fraude

Bloqueamos o que for necessário para conter o dano, avisamos o titular pelos canais oficiais, registramos o caso e comunicamos às autoridades e aos parceiros o que a lei e os contratos determinam.

6. A sua parte

Guardar a senha e a maquininha, desconfiar de pressa e falar com a gente ao primeiro sinal. O passo a passo está em Segurança.