Conheça seu cliente

1. Por que pedimos

A verificação de identidade existe para proteger você: é ela que impede que outra pessoa abra uma conta ou venda em seu nome. Ela também é exigência da regulação de prevenção à lavagem de dinheiro.

Sem verificação concluída, a conta não é ativada e a maquininha não é entregue.

2. Pessoa física e MEI

• Nome completo, CPF, data de nascimento, nome da mãe.
• Documento oficial com foto e selfie de validação.
• Endereço, telefone e e-mail.
• Profissão, renda ou faturamento.
• Para MEI: certificado da condição de microempreendedor individual e atividade exercida.
• Declaração sobre a condição de pessoa exposta politicamente.

3. Empresas

• Razão social, CNPJ, endereço e atividade.
• Contrato social ou estatuto, com a última alteração.
• Identificação dos sócios, dos administradores e dos representantes, com os mesmos dados da pessoa física.
• Identificação do beneficiário final: as pessoas naturais que controlam a empresa.
• Faturamento e volume de vendas esperado na maquininha.
• Onde e como a empresa vende: endereço do ponto, site ou perfil.

4. Como conferimos

Os dados são confrontados com bases públicas e privadas: Receita Federal, listas de sanções nacionais e internacionais, listas de pessoas expostas politicamente e bureaus de crédito e de identidade [FORNECEDORES].

Conforme o risco, podemos pedir documentos adicionais, visitar o estabelecimento ou conversar com o responsável.

5. Atualização

O cadastro é revisto periodicamente, em prazo que depende do risco [PRAZOS POR FAIXA DE RISCO], e sempre que houver mudança de sócios, de atividade ou de padrão de vendas. Você se compromete a avisar essas mudanças.

6. Quando não abrimos a conta

Quando a identidade não pode ser confirmada, quando os dados são inconsistentes, quando há restrição em lista de sanções ou quando a atividade está entre as que não atendemos (Aceitação de clientes).

Como seus dados são tratados: Política de Privacidade.